Νικόλαος Κωλέττης: Crypto-οικονομία και αλλαγή νοοτροπίας στην επενδυτική σκέψη
Η αγορά των κρυπτονομισμάτων (crypto) είναι μια ανερχόμενη αγορά που προσφέρει επενδυτικές ευκαιρίες υψηλού ρίσκου ενώ μετά τις ρυθμίσεις που θεσπίστηκαν στο πλαίσιο του νόμου για την ενίσχυση της κεφαλαιαγοράς αλλά και τις πρωτοβουλίες σε επίπεδο ΕΕ, με τον κανονισμό MiCA, αποκτά κανόνες και ταυτόχρονα ελέγχεται για τυχόν κακόβουλες πρακτικές, ακόμη και για οικονομικό έγκλημα, συμβαδίζοντας πλέον ολοένα και περισσότερο με την παραδοσιακή οικονομία.
Η αποκεντρωμένη αυτή αγορά που βασίζεται στην τεχνολογία blockchain βρέθηκε στο προσκήνιο εδώ και λίγα χρόνια, μαζί με τις άυλες πληρωμές -εξάλλου τα κρυπτονομίσματα αντιμετωπίζονται από το κοινό τους και ως μέσο πληρωμής και όχι ως επενδυτικό προϊόν. “Ως νέα αγορά, στερείται αφοσιωμένων επαγγελματιών και αναλυτών με διάθεση να αυξήσουν τη γνώση και τις στρατηγικές δεξιότητες που απαιτούνται για την διαχείριση του κινδύνου”, όπως σημειώνει στο Fortune Greece ο Νικόλαος Κωλέττης, Πολιτικός Επιστήμονας με μεταπτυχιακή εξειδίκευση στην Ψηφιακή Οικονομία και ιδρυτής της EWC Investments.
Νέος άνθρωπος, όπως και οι περισσότεροι επαγγελματίες της νεοφυούς αγοράς των crypto, διαθέτει ακαδημαϊκή παιδεία στο θέμα, όπως τονίζει ο ίδιος, σημειώνοντας ότι είναι αριστούχος απόφοιτος μεταπτυχιακού προγράμματος του Πανεπιστημίου Κρήτης ενώ σύντομα θα προχωρήσει σε διδακτορικό στον τομέα της ψηφιακής οικονομίας, της τεχνητής νοημοσύνης και των κρυπτονομισμάτων για να μελετήσει την αλληλεπίδρασή τους με το παραδοσιακό οικονομικό σύστημα.
Σύμφωνα με τον κ. Κωλέττη, το ρίσκο της αγοράς crypto συνδέεται με παρακινδυνευμένες ενέργειες που πηγάζουν από την άγνοια, ειδικά στην Ελλάδα, όπου παρατηρεί ότι δεν δίνεται η δέουσα προσοχή, όπως και η τήρηση επενδυτικών κριτιρίων από τους συνήθως ανώριμους τεχνικά επενδυτές. Αφοσιωμένος -όπως αναφέρει ο ίδιος- στην συγκεκριμένη αγορά, εστιάζει στην εκπαίδευση και συμβουλευτική δυνητικών επενδυτών και νιώθει ότι είναι στην ίδια πλευρά με τους πελάτες που καθοδηγεί με την ομάδα του. Έτσι η ευθύνη απέναντι στο ρίσκο μοιράζεται και ο κίνδυνος μειώνεται για τον πελάτη, όπως λέει μιλώντας για τον σκοπό της εταιρείας που ίδρυσε.
Το σήμα της EWC Investments είναι ο Δίας και επιλέχθηκε ως σύμβολο δικαιοσύνης, ευμάρειας και ισχύος. Είναι ένα πολυδιάστατο σύμβολο, όπως αναφέρει ο κ. Κωλέττης, που ενσωματώνει τις αξίες της εταιρείας που περιλαμβάνονται στα αρχικά της: αριστεία, σοφία και αφοσίωση (Excellency, Wisdom, Commitment).
Αυτά τα στοιχεία σε συνδυασμό με εξειδικευμένες σπουδές, ενδιαφέρον για την ψηφιακή οικονομία, κερδοφόρες επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα στο πλαίσιο 11ετούς ενασχόλησης με την αγορά crypto αλλά και συνεργασία με έναν έμπιστο συνεργάτη, τον Ευάγγελο Βλάχο- οδήγησαν τον κ. Κωλέττη στην απόφαση να εδραιώσει την EWC Investments στην αγορά με ενίσχυση του χαρτοφυλακίου υπηρεσιών της και με στόχο την επέκταση και σε άλλα χρηματοοικονομικά προϊόντα μελλοντικά, εφόσον ληφθούν οι απαραίτητες άδειες.
Σήμερα η EWC Investments διατηρεί τρία γραφεία εκ των οποίων τα δύο βρίσκονται στην Αθήνα και ένα στην Θεσσαλονίκη, έχει σκοπό την αλλαγή της αντίληψης γύρω από τα crypto δίνοντας το σωστό παράδειγμα σε μη εκπαιδευμένους επενδυτές σε αυτόν τον χώρο, καλλιεργώντας παράλληλα την επενδυτική παιδεία στη χώρα..
Από την επενδυτική φρενίτιδα στην …αργή ωρίμαση
Ο κ. Κωλέττης περιγράφει ότι “τα υπερκέρδη στην αγορά των crypto δημιουργήθηκαν εν έτη 2021, όταν η αγορά βρισκόταν σε στάδιο μεγάλης ανωριμότητας και θεσμικής αβεβαιότητας, με τάση από το επενδυτικό κοινό να σπεύδει στην αγορά απερίσκεπτα και με αποτέλεσμα η συντριπτική πλειοψηφία των επενδυτών να βγει χαμένη… Προφανώς κι εμείς ήμασταν, ως επενδυτές, μέσα σε αυτόν τον κύκλο της αγοράς”. Διευκρινίζει ότι η ομάδα του ήταν στους κερδισμένους, ως αποτέλεσμα της πολυετούς εμπειρίας και πλέον στοχεύει να αξιοποιήσει την “συνταγή της επιτυχίας” ώστε να την ακολουθήσουν και άλλοι. “Το θετικό ή ακόμη και υπερθετικό αποτέλεσμα της επένδυσης σε αυτή την αγορά δεν συνάδει με την είσοδο σε αυτήν τις λάθος στιγμές ή με τυχαίες πρακτικές και επενδύσεις”, σημειώνει. Εξηγεί ότι ένας ώριμος επενδυτής δεν θα προσέγγιζε την αγορά όταν είχε τα χαρακτηριστικά επενδυτικής φρενίτιδας παρακινούμενος από διαφήμιση και συναισθήματα και όχι από στρατηγικές επενδυτικές κινήσεις.
“Το πρώτο πράγμα που θα αναιρεθεί όταν ένας πελάτης περάσει την πόρτα του γραφείου μας είναι η πεποίθηση περί γρήγορου πλουτισμού”, τονίζει ο κ. Κωλέττης και παρατηρεί ότι ένας ώριμος επενδυτής βλέπει την αγορά κρυπτονομισμάτων ως μια αγορά τεχνολογικά μακροπρόθεσμη και θεσμικά εδραιωμένη στις ΗΠΑ, στην Ευρώπη και παγκοσμίως. Σημειώνει ότι η αγορά λειτουργεί με τους ίδιους κανόνες που λειτουργούν οι παραδοσιακές αγορές, με τη διαφορά ότι είναι ένας εξελισσόμενος τομέας, κάτι που παρεξηγημένα ερμηνεύεται από μερίδα επενδυτών -κυρίως μικροεπενδυτών και νεότερων σε ηλικία- οι οποίοι την προσεγγίζουν ως ευκαιρία για γρήγορα κέρδη, με αποτέλεσμα να οδηγούνται στην αποτυχία.
“Εμείς το γιατρεύουμε αυτό δίνοντας στρατηγική γνώση, πλάνο και διδάσκοντας έμμεσα επενδυτική κουλτούρα που προσομοιάζει στην προσέγγιση που έχει κάποιος στις παραδοσιακές αγορές με μια παραμετροποίηση”, αναφέρει ο κ. Κωλέττης.
Σημειώνεται ότι μετά την επενδυτική φρενίτιδα, έχουν γίνει μικρά βήματα προς την ωρίμανση της αγοράς και του επενδυτικού κοινού. Λαμβάνοντας υπόψη το Trump effect, υποσχέσεις για στρατηγικό απόθεμα κρυπτονομισμάτων και στρατηγικές κινήσεις μεγάλων οργανισμών, όπως η BlackRock, η παγκόσμια αγορά των crypto φαίνεται να κερδίζει εμπιστοσύνη. Αυτό συμμερίζεται και η ομάδα της EWC.
Η ρύθμιση της αγοράς και το ρίσκο
Παρόλα αυτά, η επένδυση σε κρυπτονομίσματα εξακολουθεί να είναι υψηλού ρίσκου. Εξάλλου, τα κρυπτονομίσματα δεν συμμετέχουν στο σύστημα εγγύησης καταθέσεων. Όμως οι πρόσφατες αλλαγές στο κανονιστικό πλαίσιο στην Ελλάδα αλλά και ο νέος ευρωπαϊκός κανονισμός που τέθηκε σε ισχύ είναι βήματα που ρυθμίζουν την αγορά σταδιακά.
Σημειώνεται ότι η ευρωπαϊκή νομοθεσία MiCA θεσπίζει ενιαίους κανόνες για εκδότες κρυπτοστοιχείων όπως μεταξύ άλλων: απαιτήσεις διαφάνειας για την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση σε πλατφόρμες, αδειοδότηση και εποπτεία των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, προστασία των κατόχων κρυπτοστοιχείων και μέτρα για την πρόληψη της κατάχρησης προνομιακών πληροφοριών και της χειραγώγησης της αγοράς.
Ο κ. Κωλέττης μιλώντας για το κανονιστικό πλαίσιο MiCA εκτιμά ότι αποτελεί αναγνώριση σε επίπεδο ΕΕ του crypto, ως μια υπαρκτή πτυχή της οικονομίας. Πλέον τράπεζες, νεο-τράπεζες και εκδότες που δραστηριοποιούνται στην συγκεκριμένη αγορά προσαρμόζονται. Θεωρεί επίσης ότι η εφαρμογή της νομοθεσίας θα “καθαρίσει” την αγορά από “αρνητικούς δρώντες”. Απαραίτητοι είναι επίσης οι έλεγχοι στα κεφάλαια των εταιρειών που δραστηριοποιούνται στην αγορά (ανταλλακτήρια). Σημειώνεται ότι στην Ελλάδα δραστηριοποιούνται πολλά ανταλλακτήρια αλλά είναι 4-5 αυτά που χαρακτηρίζονται πιο αξιόπιστα από παράγοντες της αγοράς.
Επενδυτικό portfolio, νέες υπηρεσίες και αδειοδότηση
Ο κ. Κωλέττης υπερασπίζεται τους επαγγελματίες που θέλουν να ρυθμιστεί η αγορά crypto και σταδιακά να ενταχθεί στην οικονομική δραστηριότητα που περιλαμβάνει τράπεζες, κράτος, φορολογία κ.ο.κ.. Ο ίδιος εξηγεί ότι η ομάδα του σεβόμενη την ελευθερία του καθενός να επενδύσει στην αγορά, πρεσβεύει την άποψη ότι θα πρέπει να υπάρχει η σωστή συμβουλευτική και κατανόηση των κανόνων του παιχνιδιού, των ευκαιριών και των κινδύνων, ώστε π.χ. να φιλτράρεται η πληροφόρηση από social media και influencers.
“Σήμερα η EWC παρέχει συμβουλευτικές υπηρεσίες στον ευρύτερο τομέα των crypto, για τη δημιουργία επενδυτικού portfolio με συγκεκριμένους στόχους. Ασχολείται επίσης με το trading καθώς και με την καθοδήγηση των επενδυτών για το πώς πρέπει να κινούνται -ανάλογα με το προφίλ τους-, π.χ. ένας επενδυτής θέλει να αυξήσει τα χρήματά του και την οικονομική του ισχύ, είτε να την διατηρήσει. Ανάλογα με το μοντέλο του κάθε επενδυτή-πελάτη παραμετροποιούμε τη στρατηγική που δεν περιλαμβάνει μόνο crypto”, σημειώνει ο κ. Κωλέττης αναφερόμενος και σε συμβουλευτική που παρέχει για επενδύσεις σε χρυσό, ασήμι και άλλα περιουσιακά στοιχεία αλλά και στο λανσάρισμα νέων πακέτων που συνδέονται με το παραδοσιακό χρηματιστήριο και ειδικότερα με τον δείκτη Nasdaq.
Εν κατακλείδι, αναφορικά με τις προοπτικές της αγοράς των crypto και του ρόλου της EWC Investments στο μέλλον ο κ. Κωλέττης δηλώνει ότι αισθάνεται όπως ο Γκράχαμ Μπελ μπροστά στην εφεύρεση του τηλεφώνου, γνωρίζοντας ότι αυτό το εργαλείο θα βρεθεί την επόμενη δεκαετία σε κάθε σπίτι. Συνειδητοποιεί, όπως λέει, αφενός ότι αυτή η επίγνωση δεν είναι αντιληπτή από κάποιον που δεν έχει βαθιά εξειδίκευση στην αγορά και αφετέρου ότι η αγορά αλληλεπιδρά με τεχνολογικές δυνατότητες που την θέτουν σε ένα “βάθρο ισχύος” σε σχέση με το παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα αφού υπερτερεί σε θέματα ταχύτητας μεταφοράς κεφαλαίων, διαφάνειας, τεχνολογικών δυνατοτήτων κλπ. Προβλέπει δε μελλοντικές αλλαγές που θα οδηγήσουν σε μεταρρύθμιση της τεχνολογικής βάσης του παρόντος οικονομικού συστήματος.
