Πώς ο Μέιντοφ «στοιχειώνει» την HSBC – Επιβάρυνση ύψους 1,1 δισ. δολαρίων
Η HSBC βρίσκεται εκ νέου στο επίκεντρο, μετά την ανακοίνωση ότι θα αναγνωρίσει πρόβλεψη 1,1 δισ. δολαρίων λόγω δικαστικής απόφασης στο Λουξεμβούργο, η οποία σχετίζεται με τη διαβόητη υπόθεση επενδυτικής απάτης του Μπέρνι Μέιντοφ.
Η απόφαση αφορά τη διαμάχη μεταξύ της HSBC Luxembourg και του Herald Fund SPC, το οποίο είχε κινηθεί νομικά από το 2009, διεκδικώντας αποζημιώσεις για ζημιές από το Ponzi scheme του Μέιντοφ. Το δικαστήριο απέρριψε την έφεση της τράπεζας για τους τίτλους, αλλά έκανε δεκτή την αγωγή που αφορούσε τα μετρητά, ανοίγοντας τον δρόμο για νέα επιβάρυνση στα οικονομικά αποτελέσματα.
Η HSBC, που είχε προηγουμένως αποκαλύψει πως οι απαιτήσεις ανέρχονται έως και 5,6 δισ. δολάρια, σκοπεύει να ασκήσει δεύτερη έφεση, σημειώνοντας ότι ο τελικός αντίκτυπος ενδέχεται να διαφοροποιηθεί σημαντικά.
Η τράπεζα αναφέρει πως η πρόβλεψη θα επιβαρύνει τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας κατά περίπου 15 μονάδες βάσης. Παρά την ανακοίνωση, οι μετοχές της ενισχύθηκαν οριακά κατά 0,3% στο Χονγκ Κονγκ, υποαποδίδοντας ωστόσο έναντι του γενικού δείκτη.
Ο καθηγητής Μαρκ Γουίλιαμς του Πανεπιστημίου της Βοστώνης σημείωσε ότι «η HSBC δεν έχει καταφέρει να εκτιμήσει και να ελέγξει αποτελεσματικά τον νομικό της κίνδυνο», επισημαίνοντας το βάθος των επιπτώσεων από τη μακροχρόνια διαμάχη.
Η υπόθεση Μέιντοφ, που αποκαλύφθηκε το 2008, εξακολουθεί να ταλανίζει το διεθνές τραπεζικό σύστημα. Ο Μπερνάρντ Μέιντοφ είχε δημιουργήσει το μεγαλύτερο σχήμα Ponzi όλων των εποχών, εξαπατώντας επενδυτές με ψευδείς αποδόσεις ύψους 65 δισ. δολαρίων.
Η HSBC, που ήδη προσπαθεί να περιορίσει το λειτουργικό της κόστος με χιλιάδες περικοπές θέσεων, γνωστοποίησε ότι αναστέλλει τα προγράμματα επαναγοράς μετοχών για τουλάχιστον τρία τρίμηνα. Παράλληλα, η τράπεζα είχε καταγράψει τον Ιούλιο απομείωση 2,1 δισ. δολαρίων λόγω της συμμετοχής της στην Bank of Communications Co.
Η διοίκηση προσπαθεί να διατηρήσει τον έλεγχο των κεφαλαίων της, ενώ η HSBC θα ανακοινώσει εντός της εβδομάδας κέρδη προ φόρων 7,66 δισ. δολαρίων, με την αγορά να παρακολουθεί στενά την έκθεσή της στην αγορά ακινήτων του Χονγκ Κονγκ, που παραμένει υπό πίεση.
Σύμφωνα με ανάλυση της Bloomberg Intelligence, το πρόσθετο κόστος θεωρείται διαχειρίσιμο και ενδέχεται να οδηγήσει σε «οριστική εκκαθάριση ενός μακροχρόνιου κινδύνου», επιτρέποντας στην τράπεζα να στραφεί ξανά στην κερδοφορία και τη στρατηγική ανάπτυξης.
