Probank Leasing: Το νέο κεφάλαιο μετά την Εθνική Τράπεζα

Σε μια νέα φάση επιχειρηματικής δραστηριότητας επιχειρεί να περάσει η Probank Leasing, μετά την αποχώρηση της Εθνικής Τράπεζας από το μετοχικό της κεφάλαιο και την ανάληψη του ελέγχου της από την AIEF Hellenic Fin LP, με έδρα το Δουβλίνο. Η αλλαγή ιδιοκτησίας, η αναδιάρθρωση των δανειακών υποχρεώσεων και η εξασφάλιση νέας χρηματοδότησης ύψους έως 30 εκατ. ευρώ δημιουργούν το πλαίσιο για τη σταδιακή επιστροφή της εταιρείας στην αγορά χρηματοδοτικών μισθώσεων.

Το ενδιαφέρον της υπόθεσης βρίσκεται στο γεγονός ότι η Probank Leasing, η οποία τα προηγούμενα χρόνια είχε περιοριστεί στη διαχείριση και εξυπηρέτηση του υφιστάμενου χαρτοφυλακίου της, σχεδιάζει πλέον να περάσει στην ανάπτυξη νέων εργασιών. Η μετάβαση αποτυπώνεται στις οικονομικές καταστάσεις του 2025, που καταχωρίστηκαν στο Γενικό Εμπορικό Μητρώο στις 15 Οκτωβρίου 2026, αλλά και στις μεταγενέστερες εξελίξεις που περιγράφει η διοίκηση.

Η μεταβίβαση της Probank Leasing αποτέλεσε μέρος του σχεδίου της Εθνικής Τράπεζας για τη μείωση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων της. Η σχετική συμφωνία πώλησης του συνόλου των μετοχών είχε συναφθεί στις 25 Μαΐου 2023, ωστόσο η ολοκλήρωση της συναλλαγής πραγματοποιήθηκε στις 6 Μαρτίου 2025, μετά τη λήψη των απαραίτητων εγκρίσεων. Νέος μοναδικός μέτοχος της εταιρείας είναι η AIEF Hellenic Fin LP, η οποία κατέχει το 100% του μετοχικού κεφαλαίου. Το τίμημα της εξαγοράς δεν προσδιορίζεται στην έκθεση διαχείρισης.

Με την αλλαγή ιδιοκτησίας ακολούθησε και ανασύνθεση του διοικητικού συμβουλίου. Πρόεδρος ανέλαβε ο Eamonn McInerney, ενώ από τις 20 Ιουνίου 2025 διευθύνων σύμβουλος είναι ο Ανδρέας Μπούρας, ο οποίος αντικατέστησε τον Φίλιππο Ανδρέου.

Η συμφωνία των 30 εκατ. ευρώ με την CrediaBank

Καθοριστική εξέλιξη για τον σχεδιασμό της εταιρείας αποτελεί η αναχρηματοδότηση που ολοκληρώθηκε στις 24 Ιουνίου 2026 μέσω νέου ομολογιακού δανείου με την CrediaBank. Η συμφωνία προβλέπει πιστωτικό όριο 30 εκατ. ευρώ, διάρκεια επτά ετών και δυνατότητα ανακυκλούμενης χρηματοδότησης κατά την πρώτη τετραετία.

Πρόκειται για χρηματοδοτική δυνατότητα και όχι για ποσό που εμφανίζεται στο σύνολό του ως ήδη εκταμιευμένο. Η διάκριση έχει σημασία, καθώς η διοίκηση σχεδιάζει να χρησιμοποιήσει τη νέα γραμμή σταδιακά, ανάλογα με τις ανάγκες και τις ευκαιρίες που θα προκύψουν. Στις 30 Ιουνίου 2026, μέρος των κεφαλαίων της νέας χρηματοδότησης χρησιμοποιήθηκε για την αποπληρωμή δανειακής υποχρέωσης ύψους 7,8 εκατ. ευρώ προς την Τράπεζα Πειραιώς. Η νέα συμφωνία επιμηκύνει τον χρονικό ορίζοντα χρηματοδότησης και, σύμφωνα με τη διοίκηση, ενισχύει τη ρευστότητα και την ικανότητα της εταιρείας να προχωρήσει σε νέες εργασίες. Ωστόσο, η επανεκκίνηση δεν έχει ακόμη αποτυπωθεί σε νέες συμβάσεις.

Στο οικονομικό σκέλος, η Probank Leasing εμφανίζει σημαντική μείωση ζημιών για τη χρήση 2025. Το αρνητικό αποτέλεσμα περιορίστηκε σε περίπου 700.000 ευρώ, έναντι ζημιών 6 εκατ. ευρώ το 2024. Τα έσοδα τόκων από χρηματοδοτικές μισθώσεις αυξήθηκαν στα 3,5 εκατ. ευρώ, από 3 εκατ. ευρώ την προηγούμενη χρονιά. Την ίδια περίοδο, τα έξοδα τόκων μειώθηκαν στα 800.000 ευρώ, από 1,6 εκατ. ευρώ.

Η εξέλιξη αυτή αποτυπώνει τη βελτίωση της σχέσης μεταξύ εσόδων και χρηματοδοτικού κόστους, παρότι η εταιρεία συνέχισε να διαχειρίζεται ένα χαρτοφυλάκιο χωρίς παραγωγή νέων συμβάσεων.

Οι καθαρές απαιτήσεις από χρηματοδοτικές μισθώσεις διαμορφώθηκαν σε 33 εκατ. ευρώ στο τέλος του 2025, έναντι 36,7 εκατ. ευρώ έναν χρόνο νωρίτερα. Παράλληλα, το σύνολο του ενεργητικού περιορίστηκε σε 44,3 εκατ. ευρώ, από 62,3 εκατ. ευρώ, καταγράφοντας μείωση περίπου 29%.

Μία από τις σημαντικότερες μεταβολές του ισολογισμού αφορά τον τραπεζικό δανεισμό. Στο τέλος του 2025, οι υποχρεώσεις από ομολογιακά δάνεια είχαν περιοριστεί στα 15,2 εκατ. ευρώ, από 33 εκατ. ευρώ στο τέλος του 2024.

Σύμφωνα με τη διοίκηση, η αναδιάρθρωση περιλάμβανε αποπληρωμή ομολογιών ύψους 17,1 εκατ. ευρώ με χρήση ιδίων διαθεσίμων, σύναψη νέας δανειακής σύμβασης 8,7 εκατ. ευρώ με την Τράπεζα Πειραιώς και μεταβίβαση ομολογιών συνολικής αξίας 7,2 εκατ. ευρώ στον νέο μέτοχο. Τα ίδια κεφάλαια διαμορφώθηκαν σε 28,4 εκατ. ευρώ, έναντι 28,2 εκατ. ευρώ το 2024. Εντός του 2025 πραγματοποιήθηκε επίσης αύξηση μετοχικού κεφαλαίου κατά 880.176 ευρώ, με καταβολή μετρητών. Έτσι, το μετοχικό κεφάλαιο ανήλθε σε περίπου 9,96 εκατ. ευρώ. Η μεταβολή στη χρηματοδοτική διάρθρωση αποτυπώνεται και στον δείκτη καθαρών απαιτήσεων από χρηματοδοτικές μισθώσεις προς δανειακές υποχρεώσεις, ο οποίος αυξήθηκε στο 217,6%, από 111,1% το 2024.

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ:

• Μόλις ένας στους τέσσερις Έλληνες αισιοδοξεί για τα οικονομικά του
• Μανώλης Καλαθάς (Coral Cyprus): «Η επιτυχία δεν πρέπει να εμποδίζει την αλλαγή»
• Νέα εμπλοκή στην ανάπλαση της Αριστοτέλους ύψους 26 εκατ. ευρώ