Πρόστιμο-μαμούθ 1,21 δισ. δολαρίων στην Bank of America: «Έκρυβε» ξέπλυμα χρήματος και παραβιάσεις κυρώσεων για Ρωσία – Ιράν
Σε μια από τις αυστηρότερες παρεμβάσεις των τελευταίων ετών προχώρησαν οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές, επιβάλλοντας συντριπτικό πρόστιμο συνολικού ύψους άνω των 1,21 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην Bank of America για σοβαρότατες παραβιάσεις της νομοθεσίας κατά του ξεπλύματος μαύρου χρήματος και των διεθνών οικονομικών κυρώσεων.
Σύμφωνα με το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, ο τραπεζικός κολοσσός επέδειξε συστηματική αμέλεια, προτάσσοντας τη διατήρηση των εσόδων του έναντι των νομικών του υποχρεώσεων. Οι αρχές καταγγέλλουν ότι η τράπεζα ουσιαστικά «εξωτερίκευσε» τις υποχρεώσεις εντοπισμού ύποπτων συναλλαγών, βασιζόμενη εκ των υστέρων σε έρευνες των διωκτικών αρχών και αιτήματα άλλων πιστωτικών ιδρυμάτων.
475 παραβιάσεις κυρώσεων για Ρωσία και Ιράν
Οι κυρώσεις που ανακοινώθηκαν περιλαμβάνουν:
- Πρόστιμο-ρεκόρ $750 εκατ. από την εποπτική αρχή Office of the Comptroller of the Currency (OCC).
- Διακανονισμό με το OFAC (Office of Foreign Assets Control) που συνδέεται με 475 φερόμενες παραβιάσεις των προγραμμάτων κυρώσεων που αφορούν χώρες όπως η Ρωσία και το Ιράν.
- Δεσμευτική συμφωνία συμμόρφωσης (consent order) για την άμεση αναδιάρθρωση των εσωτερικών μηχανισμών ελέγχου.
«Όταν μια τράπεζα αυτού του μεγέθους αποτυγχάνει να εφαρμόσει τις κυρώσεις, εκθέτει ολόκληρο το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ σε σοβαρούς κινδύνους. Ακόμη και τα μεγαλύτερα ιδρύματα δεν είναι υπεράνω του νόμου», δήλωσε χαρακτηριστικά ο Υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, Σκοτ Μπέσεντ.
Επιβάρυνση 1,2 δισ. στα αποτελέσματα και «βουτιά» στη μετοχή
Η ανακοίνωση των προστίμων έγινε μόλις λίγες ώρες πριν από τη δημοσίευση των οικονομικών αποτελεσμάτων τρίτου τριμήνου της τράπεζας.
Η Bank of America γνωστοποίησε ότι θα καταγράψει μη εκπίπτουσα φορολογικά επιβάρυνση 1,2 δισ. δολαρίων, η οποία αναμένεται να ψαλιδίσει τα καθαρά της κέρδη κατά περίπου 17 σεντς ανά μετοχή. Αντιδρώντας στις αποκαλύψεις, η μετοχή του ομίλου σημείωσε πτώση 2,4% στις μετασυνεδριακές συναλλαγές της Wall Street, υποχωρώντας στα 52,69 δολάρια.
Η απάντηση της τράπεζας και το κύμα ελέγχων
Από την πλευρά της, η διοίκηση της Bank of America υποστήριξε ότι έχει ήδη επενδύσει δισεκατομμύρια δολάρια στην τεχνολογία και έχει διαθέσει χιλιάδες εργαζομένους για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, παραμένοντας προσηλωμένη στην πλήρη αποκατάσταση των ελλείψεων.
Η αυστηρή αυτή απόφαση εντάσσεται σε ένα ευρύτερο κύμα σαρώματος των αμερικανικών αρχών στον χρηματοπιστωτικό τομέα —καθώς μόλις την προηγούμενη εβδομάδα επιβλήθηκε πρόστιμο $350 εκατ. και στην American Express— παρά τις προαναγγελίες της διακυβέρνησης Τραμπ για μελλοντική χαλάρωση των κεφαλαιακών απαιτήσεων των τραπεζών.
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ:
- Ο… λογαριασμός του χρέους μεγαλώνει: Γιατί το ΔΝΤ ζητά δράση τώρα
- Goldman Sachs: Η τεχνητή νοημοσύνη χωρίζει τις αγορές σε δύο κόσμους
- Μπιλ Γκέιτς: «Δεν κάνουμε αρκετά» για τους κινδύνους της AI – Προειδοποιεί για κύμα κυβερνοεπιθέσεων
- Politico: Το δίλημμα Ζελένσκι – Πόσο κοστίζει η σύγκρουση με τον Τραμπ
