Fathom: 16 χρόνια εξέλιξης στη διαχείριση πλούτου
Η ιστορία της Fathom Wealth Management Advisors ξεκινά το 2010, όταν οι Φώτης Μαυροκέφαλος, Χρήστος Μαυροκέφαλος και Δημήτρης Φούτσης δημιούργησαν την εταιρεία έχοντας ένα κοινό όραμα: Να αναπτύξουν ένα διαφορετικό μοντέλο διαχείρισης επενδύσεων, βασισμένο στην ανεξαρτησία, την εξειδίκευση και την προσωπική σχέση με τον πελάτη.
Ήταν μια εποχή κατά την οποία έννοιες, όπως το ανεξάρτητο wealth management και το External Asset Management βρίσκονταν ακόμη σε πρώιμο στάδιο στην ελληνική αγορά. Παράλληλα, η Ελλάδα εισερχόταν σε μία από τις δυσκολότερες οικονομικές περιόδους της σύγχρονης ιστορίας της.
Δεκαέξι χρόνια αργότερα, πολλά έχουν αλλάξει.
Οι διεθνείς αγορές έχουν γίνει πιο σύνθετες, οι γεωπολιτικές ανατροπές επηρεάζουν άμεσα τις επενδυτικές αποφάσεις, τα επενδυτικά προϊόντα έχουν πολλαπλασιαστεί και η τεχνολογία μεταμορφώνει τον τρόπο με τον οποίο αναλύονται οι αγορές και κατασκευάζονται τα χαρτοφυλάκια.
Μέσα σε αυτό το περιβάλλον έντονων αλλαγών εξελίχθηκε και η Fathom.
Σήμερα, η εταιρεία συνεργάζεται με ιδιώτες και οικογένειες, επιχειρήσεις, family offices, foundations, ασφαλιστικές εταιρείες, διαμορφώνοντας επενδυτικές στρατηγικές που ανταποκρίνονται στις διαφορετικές ανάγκες και στόχους κάθε κατηγορίας πελατών.
Από τη διαχείριση και προστασία της ιδιωτικής περιουσίας μέχρι τη διαχείριση εταιρικής ρευστότητας και θεσμικών χαρτοφυλακίων, η βασική αρχή παραμένει κοινή: Κάθε κεφάλαιο έχει διαφορετικό σκοπό και, επομένως, απαιτεί διαφορετική στρατηγική.
Από το προϊόν στη στρατηγική
Η διαχείριση πλούτου έχει αλλάξει σημαντικά τα τελευταία χρόνια.
Σε ένα περιβάλλον αυξημένης μεταβλητότητας, γεωπολιτικών ανατροπών και διαρκούς τεχνολογικής εξέλιξης, η πρόσβαση σε επενδυτικά προϊόντα από μόνη της δεν αποτελεί, πλέον, ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.
Η πραγματική αξία βρίσκεται στην ικανότητα να αξιολογούνται οι διαθέσιμες επιλογές και να εντάσσονται σε μια ολοκληρωμένη στρατηγική, προσαρμοσμένη στο προφίλ, τον χρονικό ορίζοντα και τους στόχους κάθε επενδυτή.
Όπως έχει επισημάνει στο Fortune Greece & Cyprus ο κ. Χρήστος Μαυροκέφαλος, Co-Founder & Managing Partner της Fathom, η επενδυτική στρατηγική δεν μπορεί να αντιμετωπίζεται ως μια τυποποιημένη διαδικασία.
Κάθε πελάτης έχει διαφορετική αφετηρία, διαφορετικές προτεραιότητες και διαφορετικό επίπεδο ανοχής στον κίνδυνο. Επομένως, το πρώτο βήμα είναι η κατανόηση των πραγματικών αναγκών του και στη συνέχεια η δημιουργία μιας στρατηγικής γύρω από αυτές.
Η φιλοσοφία αυτή διατρέχει ολόκληρη τη σχέση με τον πελάτη: Από τη διαμόρφωση του επενδυτικού προφίλ και την κατασκευή του χαρτοφυλακίου, μέχρι τη συνεχή παρακολούθηση και προσαρμογή της στρατηγικής όταν μεταβάλλονται οι αγορές ή οι ανάγκες του ίδιου του επενδυτή.
Με παρουσία σε Κύπρο και Ελλάδα, δημιουργούμε εδώ και 16 χρόνια εξατομικευμένες στρατηγικές για ιδιώτες, οικογένειες, επιχειρήσεις και θεσμικούς επενδυτές, συνδυάζοντας διεθνή επενδυτική τεχνογνωσία, τεχνολογία και προσωπική σχέση.
Wealth management πέρα από το χαρτοφυλάκιο
Η εξέλιξη της Fathom τα τελευταία 16 χρόνια αντικατοπτρίζει και μια ευρύτερη αλλαγή στον τρόπο με τον οποίο αντιμετωπίζεται σήμερα η διαχείριση πλούτου.
Ένας ιδιώτης ή επιχειρηματίας μπορεί να διαθέτει ταυτόχρονα επενδυτικά χαρτοφυλάκια, επιχειρηματικές συμμετοχές, ακίνητη περιουσία, σημαντική ρευστότητα και τραπεζικές σχέσεις σε διαφορετικές χώρες. Αντίστοιχα, μια εταιρεία, ένα family office, ένα foundation ή ένας θεσμικός επενδυτής έχει διαφορετικές απαιτήσεις ως προς τη ρευστότητα, τον κίνδυνο, τον χρονικό ορίζοντα και τις υποχρεώσεις του.
Για αυτό και η προσέγγιση της Fathom δεν περιορίζεται στην επιλογή μετοχών, ομολόγων ή επενδυτικών κεφαλαίων.
Το Asset Management παραμένει στον πυρήνα της δραστηριότητάς της, αλλά γύρω από αυτό έχει αναπτυχθεί ένα ευρύτερο φάσμα λύσεων που περιλαμβάνει Wealth Structuring, Real Asset Exposure και Corporate Solutions.
Μέσα από το Wealth Structuring, η εταιρεία εξετάζει τη συνολική εικόνα της περιουσίας ενός πελάτη και, όπου απαιτείται, συνεργάζεται με εξειδικευμένους επαγγελματίες σε τομείς όπως το tax structuring, το inheritance planning και το wealth consolidation.
Παράλληλα, μέσω του Real Asset Exposure, μια επενδυτική στρατηγική μπορεί να αποκτήσει πρόσβαση και σε περιουσιακά στοιχεία που συνδέονται με την πραγματική οικονομία.
Στον εταιρικό και θεσμικό τομέα, η Fathom διαμορφώνει αντίστοιχα tailor-made λύσεις, καλύπτοντας ανάγκες που σχετίζονται μεταξύ άλλων με τη διαχείριση ρευστότητας, το treasury και το risk management.
Κύπρος και Ελλάδα, με διεθνή προσανατολισμό
Η παρουσία της Fathom σε Κύπρο και Ελλάδα αποτελεί σήμερα βασικό κομμάτι της ταυτότητάς της.
Οι δύο χώρες διαθέτουν ισχυρούς οικονομικούς, επιχειρηματικούς και επενδυτικούς δεσμούς, ενώ παράλληλα αποτελούν τη βάση για έναν αυξανόμενο αριθμό ιδιωτών, οικογενειών και επιχειρήσεων με διεθνείς δραστηριότητες και επενδυτικές σχέσεις, διατηρώντας πρόσβαση σε ένα ευρύτερο δίκτυο χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και εξειδικευμένων συνεργατών.
Σε έναν κόσμο όπου το κεφάλαιο και οι επενδύσεις δεν γνωρίζουν πλέον γεωγραφικά σύνορα, η δυνατότητα να συνδυάζεται η τοπική γνώση με τη διεθνή πρόσβαση αποκτά ολοένα μεγαλύτερη σημασία.
Τεχνολογία με ανθρώπινο πρόσημο
Η επόμενη μεγάλη αλλαγή στο wealth management έχει ήδη ξεκινήσει. Η Τεχνητή Νοημοσύνη δημιουργεί νέες δυνατότητες στην επεξεργασία δεδομένων, στην ανάλυση επενδύσεων, στην αξιολόγηση κινδύνων και στη δημιουργία επενδυτικών προφίλ.
Η Fathom έχει ενσωματώσει εργαλεία AI τόσο στις καθημερινές λειτουργίες της όσο και στις διαδικασίες ανάλυσης, αξιοποιώντας την τεχνολογία για να αυξήσει την ταχύτητα, το εύρος της πληροφόρησης και την αποτελεσματικότητα της επενδυτικής διαδικασίας.
Ωστόσο, η τεχνολογία λειτουργεί συμπληρωματικά και όχι ως υποκατάστατο της ανθρώπινης κρίσης.
Ένας αλγόριθμος μπορεί να αναλύσει περισσότερα δεδομένα. Δεν μπορεί όμως από μόνος του να κατανοήσει τι σημαίνει ο πλούτος για έναν συγκεκριμένο άνθρωπο, ποιοι είναι οι πραγματικοί στόχοι μιας οικογένειας και ποιες είναι οι ιδιαίτερες ανάγκες μιας επιχείρησης ή ενός θεσμικού οργανισμού. Για αυτό και η προσωπική σχέση παραμένει κεντρικό στοιχείο του μοντέλου της Fathom.
Η άμεση επικοινωνία, η συστηματική ενημέρωση και η δυνατότητα γρήγορης προσαρμογής όταν οι αγορές ή οι ανάγκες του πελάτη μεταβάλλονται αποτελούν βασικά χαρακτηριστικά αυτής της σχέσης.
Σε έναν κόσμο όπου οι επενδυτικές επιλογές πολλαπλασιάζονται και οι αγορές γίνονται ολοένα πιο σύνθετες, η πραγματική αξία του wealth management βασίζεται στην ικανότητα να αξιολογεί, να επιλέγει και να συνθέτει τις σωστές λύσεις σε μια συνεπή, εξατομικευμένη επενδυτική στρατηγική.
16 χρόνια μετά, το επόμενο κεφάλαιο
Από το 2010 μέχρι σήμερα, η Fathom έχει περάσει μέσα από διαφορετικούς οικονομικούς και επενδυτικούς κύκλους. Αυτό που ξεκίνησε ως μια boutique προσέγγιση στη διαχείριση επενδύσεων έχει εξελιχθεί σε ένα ευρύτερο μοντέλο wealth management.
Το επόμενο βήμα δεν αφορά απλώς τη διαχείριση περισσότερων κεφαλαίων. Αφορά τη δυνατότητα να αντιμετωπίζεται ο πλούτος συνολικά: Πώς επενδύεται, πώς προστατεύεται, πώς οργανώνεται και πώς εξελίσσεται μέσα στον χρόνο.
Σε ένα περιβάλλον όπου η πληροφορία αυξάνεται διαρκώς και οι επενδυτικές επιλογές γίνονται ολοένα πιο σύνθετες, η αξία μετατοπίζεται από την απλή πρόσβαση στην ικανότητα αξιολόγησης, επιλογής και χάραξης μιας συνεπούς πορείας.
Για τη Fathom, αυτή η πορεία βασίζεται στον συνδυασμό τεχνογνωσίας, ανεξαρτησίας, τεχνολογίας, ευελιξίας και προσωπικής σχέσης – στοιχεία που βρίσκονται στον πυρήνα της φιλοσοφίας της από το 2010 και συνεχίζουν να καθορίζουν το επόμενο κεφάλαιο της ανάπτυξής της.
Φωτογραφία: Νίκος Μαλιάκος
Η νέα έκδοση του Fortune Greece, Greece & Cyprus κυκλοφορεί από την Τετάρτη 30/9 σε Ελλάδα & Κύπρο.
H ON LINE ΕΚΔΟΣΗ TOY FORTUNE GREECE ΕΙΝΑΙ ΔΙΑΘΕΣΙΜΗ ME ENA ΜΟΝΟ KΛΙΚ ΣΤΟ Fortune Members
